疫情冲击显现4月金融数据远不及预期,住房贷款减少605亿

疫情对实体经济的冲击显现,包括新增人民币贷款、社会融资规模在内的4月金融数据表现远不及市场预期。
5月13日,中国人民银行公布的最新数据显示,4月份人民币贷款增加6454亿元,同比少增8231亿元。
这一单月新增人民币贷款规模创下了2018年以来的新低。央行有关负责人专门以答记者问的方式作出了解读。
“4月份当月人民币贷款增长明显放缓,同比少增较多,反映出近期疫情对实体经济的影响进一步显现,叠加要素短缺、原材料等生产成本上涨等因素,企业尤其是中小微企业经营困难增多,有效融资需求明显下降。”央行有关负责人在答记者问中表示,1-4月企业贷款利率为4.39%,同比下降0.25个百分点,保持在有统计记录以来的低位。
具体来看,相比企业贷款,住户部门贷款在4月缩水尤为明显,出现了负增长,这是继今年2月后,住户部门再度出现减少。
央行数据显示,4月住户贷款减少2170亿元,同比少增7453亿元。
央行同时公布了住户部门的细分贷款详情。
其中,4月住房贷款减少605亿元,同比少增4022亿元;不含住房贷款的消费贷款减少1044亿元,同比少增1861亿元;经营贷款减少521亿元,同比少增1569亿元。
同时,4月企(事)业单位贷款增加5784亿元,同比少增1768亿元,其中,短期贷款减少1948亿元,中长期贷款增加2652亿元,票据融资增加5148亿元。
远逊于市场预期的还有社会融资规模。
央行数据显示,2022年4月社会融资规模增量为9102亿元,比上年同期少9468亿元。这一新增社融规模为2020年3月以来的新低(2020年2月新增8737亿)。
从结构看,对实体经济发放的人民币贷款是社融的最大的“拖累”项。
其中,对实体经济发放的人民币贷款增加3616亿元,同比少增9224亿元;这一规模为对实体经济发放的人民币贷款自2009年末以来的新低。
此外,4月对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少760亿元,同比多减488亿元;委托贷款减少2亿元,同比少减211亿元;信托贷款减少615亿元,同比少减713亿元;未贴现的银行承兑汇票减少2557亿元,同比多减405亿元;企业债券净融资3479亿元,同比少145亿元;政府债券净融资3912亿元,同比多173亿元;非金融企业境内股票融资1166亿元,同比多352亿元。
央行在记者问中表示,从4月份金融统计数据看,金融对实体经济的支持力度稳健。
从广义流动性上看,4月末,广义货币(M2)余额249.97万亿元,同比增长10.5%,增速分别比上月末和上年同期高0.8个和2.4个百分点。狭义货币(M1)余额63.61万亿元,同比增长5.1%,增速比上月末高0.4个百分点,比上年同期低1.1个百分点。
央行在答记者问中判断经济形势时指出,近期,疫情和乌克兰危机导致风险挑战增多,我国经济发展环境的复杂性、严峻性、不确定性上升。同时也要看到,我国发展有诸多战略性有利条件,经济体量大、回旋余地广,具有强大韧性和超大规模市场,长期向好的基本面不会改变。
央行表示,下一阶段将稳增长放在更加突出的位置,加大稳健货币政策的实施力度,更好发挥货币政策工具的总量和结构双重功能,加快落实已出台的政策措施,积极主动谋划增量政策工具,支持经济运行在合理区间。
一是稳定信贷总量。综合运用多种货币政策工具,保持流动性合理充裕,增强信贷总量增长的稳定性,保持货币供应量和社会融资规模增速与名义经济增速基本匹配,宏观杠杆率会有所上升,但保持在合理区间。
二是降低融资成本。充分发挥贷款市场报价利率改革效能,发挥存款利率市场化调整机制作用,推动降低银行负债成本,进而带动降低企业融资成本。推动金融机构减少收费,向实体经济合理让利。
三是强化对重点领域和薄弱环节支持力度。督促金融机构全面落实好“金融23条”,支持受困企业纾困、畅通国民经济循环、促进外贸出口发展,灵活调整受疫情影响较大的居民家庭、小微企业主、个体工商户、灵活就业人员信贷还款安排。

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